En un entorno financiero donde los datos son el activo más valioso, la capacidad de consolidar, analizar y actuar en tiempo real se ha vuelto crucial. Las organizaciones que lideran hoy son aquellas que saben cómo utilizar sus datos para prever movimientos, optimizar recursos y mejorar la toma de decisiones. En este artículo, exploramos las top 5 soluciones financieras impulsadas por Qlik que están transformando el sector.
1. Rendimiento de Ventas: Anticipar las Necesidades del Cliente
En ventas, la anticipación lo es todo. Los asesores y equipos comerciales necesitan estar un paso adelante para identificar qué clientes y prospectos contactar, y qué productos o servicios ofrecerles. Con Qlik, los asesores pueden reunir información clave sobre las carteras de productos, la situación de los clientes, la investigación de mercado y los movimientos financieros. Todo esto les permite generar una lista de llamadas accionable, asegurando que estén presentes con ofertas y consejos oportunos justo cuando sus clientes los necesitan.
Resultado: Mejores decisiones y relaciones más sólidas con los clientes.
2. Atribución de Rentabilidad: Identificar los Verdaderos Impulsores del Éxito
Cuando las operaciones abarcan múltiples regiones y sistemas financieros, medir con precisión qué áreas, productos, equipos o individuos contribuyen más a los márgenes de ganancia puede ser un desafío. Sin embargo, Qlik conecta todos esos datos dispersos y muestra las contribuciones generales al P&L (estado de pérdidas y ganancias), descubriendo sorpresas que pueden generar cambios reales en la estrategia de la empresa.
Resultado: Una visión clara de dónde se genera el verdadero valor y cómo optimizarlo.
3. Rendimiento de la Cartera de Préstamos: Visibilidad Completa para Decisiones Informadas
Para lograr un análisis preciso y completo del rendimiento de las carteras de préstamos y arrendamientos, es necesario consolidar datos que provienen de múltiples fuentes, como el rendimiento, el costo de los fondos, las morosidades y los capitales asignados. Qlik permite integrar estos datos en un único sistema, proporcionando una imagen completa y en tiempo real de la situación financiera. Esto facilita la toma de decisiones estratégicas en cada departamento.
Resultado: Una cartera optimizada que mejora el rendimiento general de la organización.
4. Pronóstico del Pipeline de Crédito: Ver Más Allá de los Números
Los métodos tradicionales de gestión de carteras de crédito, como las hojas de cálculo estáticas y las decisiones instintivas, ya no son suficientes en el entorno actual. Qlik reemplaza estos enfoques anticuados con una solución integral que permite monitorizar la calidad crediticia, identificar tendencias y mejorar la previsión del pipeline. Con datos completos desde la fuente de originación, hasta el crédito y la fijación de precios, las organizaciones pueden anticiparse a los riesgos y oportunidades con mayor precisión.
Resultado: Previsiones más fiables que permiten tomar decisiones financieras mejor informadas.
5. Rendimiento de Sucursales: Fomentar la Excelencia
El éxito genera más éxito. Por eso, entender por qué ciertas sucursales o agentes destacan puede marcar la diferencia en el crecimiento de una organización. Con Qlik, es posible analizar las referencias generadas por el personal, evaluar la efectividad del marketing y utilizar datos de clientes para ayudar a los equipos a ofrecer productos adecuados y mejorar la educación financiera de sus clientes.
Resultado: Una red de sucursales más efectiva, con equipos empoderados que impulsan mayores ingresos.
El poder de Qlik en el sector financiero radica en su capacidad para transformar datos dispersos en información accionable que impulsa la toma de decisiones. Desde la optimización de las carteras de préstamos hasta el análisis de rentabilidad y el rendimiento de sucursales, Qlik permite a las organizaciones no solo visualizar el presente, sino también anticipar el futuro con confianza.La automatización de la analítica financiera es el próximo paso para todas las empresas que buscan mejorar su rendimiento y tomar decisiones más inteligentes.
